PLD Prevenção à Lavagem de Dinheiro
PLDFT: Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

O que é lavagem de dinheiro?

É o procedimento usado para disfarçar a origem de recursos ilegais, usando estratégias para justificar a fonte, e evitar suspeitas junto à Receita Federal e instituições financeiras.  

Diversos tipos de crime movimentam o mercado de lavagem de dinheiro, tais como: corrupção, tráfico de drogas, contrabando, entre outros.

Qual a importância da PLD e da PLDFT?

As ações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento ao Terrorismo são uma forma de o governo e principais instituições financeiras mitigar a prática de crime de lavagem de dinheiro.

Segundo a Febraban, em 2019, 119 mil comunicações de operações suspeitas e 2,9 milhões de reais  foram relatados.

Quais são os órgãos que regulamentam e normatizam a prevenção de lavagem de dinheiro?

São vários órgãos responsáveis pelos processos, entre eles:
COAF
Banco Central do Brasil
CVM
GAFI

Qual o papel do COAF?

COAF é a sigla para Conselho de Controle de Atividades Financeiras. É a unidade de inteligência financeira do governo federal que tem como uma de suas responsabilidades a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro.

Conheça algumas normas e regras que as instituições financeiras devem seguir:

A Circular nº 3978, divulgada pelo Banco Central em janeiro de 2020, aborda sobre as políticas, procedimentos e controles internos destinados a prevenir procedimentos que buscam utilizar o sistema financeiro para a prática dos crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores.

A Carta Circular nº 4001 do Banco Central trata da lista de operações e situações que podem configurar algum tipo de indício de ocorrência dos crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores e que são passíveis de comunicação ao COAF.

Alguns exemplos de controle de PLD/FT:

Manutenção do cadastro dos clientes e parceiros atualizado;
Treinamento dos funcionários e parceiros Moneycorp.

Consulte um especialista moneycorp para lhe auxiliar no processo e realização de novas operações.

Nota: Conteúdo meramente informativo. Esse conteúdo não serve como aconselhamento ou qualquer modalidade de investimentos.